«Российской газеты»
Основания блокировки перевода зарплаты банком
При переводе заработной платы банк приостановил операцию. Ссылается на то, что мы должны предоставить договор, в рамках которого проводится платеж, сопроводительные документы и объяснение в свободной форме, почему платеж критичный. Правомерно ли это?
Банки могут так делать, если заподозрят в нарушении законодательства.
Если вы считаете, что ваши права нарушены, то можете попытаться привлечь банк к ответственности.
Сложность применения ст. 15.9 КоАП РФ («Неисполнение банком решения о приостановлении операций по счетам налогоплательщика, плательщика сбора, плательщика страхового взноса или налогового агента») заключается в том, что специалист банка вряд ли самостоятельно (без специальных методических материалов) может определить, является ли зарплатный платеж:
- фиктивным, нарушающим «антиотмывочное» законодательство;
- совершаемым исключительно в целях обхода приостановления операций по счету.
Для ответа на данный вопрос потребуется как минимум коллегиальное решение, окончательную ответственность за которое будет нести руководитель.