«Российской газеты»
Блокировка карты из-за большого числа переводов
Какой порог переводов допустим для физлиц? Собирали деньги на обустройство дома после переезда, получилась большая сумма, много кто поучаствовал и помог денежным переводом. Банк грозится заблокировать карту, документов происхождения средств нет. Стоит ли подавать декларацию и как объяснить происхождение средств?
Любой перевод физическим лицам должен быть обоснован и подтвержден. В соответствии с положениями Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» допустимость переводов физическим лицам и блокировки карты зависит от того, какой это банк и какие у него правила. Такие правила могут различаться и контроль у каждого банка свой. Это касается и размера сумм отдельных переводов, и сумм по итогам определенного периода, и интенсивности переводов и их периодичности. Денежные переводы в целях оказания помощи нужно оформлять соответствующими документами или указывать основание: дарение, пожертвование, заем и проч. Если речь идет о получении прибыли, то придется подать декларацию в налоговую инспекцию и уплатить налог. После подачи декларации и уплаты налога, а также после предоставления в банк документов о происхождении денежных средств банк должен будет снять блокировку.
Есть другой вариант: обжаловать решения банка руководству или в Банк России, если есть для этого основания.