Кто контролирует работу банкоматов и терминалов?

Если устройство самообслуживания принадлежит банку или его платежному агенту, то контроль за его работой осуществляет сама кредитная организация.

Методы и формы контроля кредитных организаций за своими платежными субагентами изложены в законодательстве. В случае неисполнения агентом своих обязанностей кредитная организация должна расторгнуть с ним договор.

Контроль за деятельностью самих кредитных организаций осуществляет Банк России.

Иное дело, если терминал принадлежит независимому платежному агенту. Контроль за ним не входит в компетенцию Банка России. Налоговые органы РФ осуществляют контроль за соблюдением платежными агентами обязанности по сдаче в кредитную организацию полученных от плательщиков наличных денежных средств. Если своих обязательств не исполняет платежный агент, целесообразно обратиться в налоговые органы по месту расположения терминала. Они наделены правом налагать штрафы на организации и индивидуальных предпринимателей за выявленные нарушения.

Нарушение порядка работы с денежной наличностью и порядка ведения кассовых операций относятся к числу административных правонарушений. Дела о таких нарушениях рассматривают налоговые органы.

Федеральный закон от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» запрещает Банку России вмешиваться в оперативную деятельность кредитных организаций, к которой, в частности, относится установление договорных отношений с клиентами.

Вместе с тем Банк России контролирует выполнение кредитными организациями банковского законодательства и нормативных актов Банка России. В случае нарушений он может применить такие меры воздействия, как взыскание штрафа, ограничение или запрет на проведение кредитной организацией отдельных операций, назначение временной администрации по управлению кредитной организацией, а также отзыв лицензии на осуществление банковских операций.